Decisão do TJSP reduz o valor do ITCMD em doações de cotas de Holding Familiar
Em uma recente decisão proferida pela 9ª Câmara de Direito Público do Tribunal de Justiça de São Paulo (TJSP) houve o reconhecimento da redução da base de cálculo do Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação de Quaisquer Bens ou Direitos (ITCMD) em doações de cotas de holdings familiares. O tribunal determinou que, ao calcular […]
Reforma Tributária: Novas regras para investimentos imobiliários e planejamento patrimonial Introdução
A recente aprovação da Lei Complementar nº 214/2025, que institui o Imposto sobre Bens e Serviços (IBS) e a Contribuição sobre Bens e Serviços (CBS), trouxe significativas mudanças para o cenário tributário brasileiro. Essas alterações impactam diretamente o planejamento patrimonial, principalmente no que diz respeito a investimentos imobiliários. O novo sistema tributário será implementado gradualmente, […]
Herdeiro X Sucessor Prepare seus lhos para o futuro
A importância de preparar os herdeiros para a gestão do patrimônio familiar Você já ouviu a expressão “Pai rico, lho nobre, neto pobre”? Ela resume um problema recorrente: a diluição do patrimônio ao longo das gerações, onde a prosperidade de uma família não é garantida para os descendentes. Muitos legados, construídos com trabalho e […]
O impacto da reforma tributária sobre o ITCMD e o planejamento sucessório
Introdução Você já parou para pensar no impacto da Reforma Tributária no seu patrimônio? As novas regras podem mudar completamente a forma como você planeja o futuro da sua família. Mas não se preocupe! Com um planejamento patrimonial adequado, você pode transformar essa mudança em uma oportunidade para proteger seus bens e garantir a tranquilidade […]
Previdência Privada: Uma ferramenta essencial no planejamento patrimonial e sucessório
Planejar o futuro financeiro não é apenas sobre garantir uma aposentadoria tranquila; é um ato de cuidado com quem você ama, assegurando estabilidade e proteção em todas as fases da vida. A previdência privada surge como uma ferramenta estratégica, oferecendo soluções que complementam a renda, servem como reserva para imprevistos e simplificam o processo sucessório. […]
Testamento: A base de um planejamento patrimonial eficiente
O que é um testamento? O testamento é um ato jurídico pelo qual o testador expressa suas vontades para o destino de seus bens e direitos após sua morte. Um testamento bem elaborado é uma ferramenta indispensável no planejamento sucessório, pois harmoniza os interesses pessoais do testador com as disposições legais, garantindo que sua vontade […]
Holding Familiar: uma estratégia inteligente para proteger e gerenciar seu patrimônio
Na newsletter desta semana, vamos abordar um tema essencial para famílias que desejam organizar, proteger e perpetuar seu patrimônio: uma holding familiar. Mais do que uma ferramenta jurídica, a holding é uma estratégia de planejamento patrimonial e sucessório que oferece inúmeras vantagens, desde a proteção de bens até a otimização tributária e a facilitação da […]
Pacto Antenupcial: Um Pilar Essencial no Planejamento Patrimonial e Sucessório
No Brasil, muitos casais adotam o regime de comunhão parcial de bens sem considerar outras opções, muitas vezes por falta de informação. Em famílias com maior patrimônio, esse tema costuma ser abordado apenas por influência dos pais, que buscam proteger os bens familiares. Ainda há um certo tabu em discutir finanças antes do casamento, mas […]
Doação como Ferramenta de Planejamento Familiar
O que é a Doação? A doação é uma das estratégias mais antigas e eficientes de planejamento sucessório. Muito utilizado por pais que desejam antecipar a partilha de bens, a doação facilita a transmissão de imóveis ou recursos financeiros aos herdeiros, simplificando processos burocráticos futuros. Ponto de atenção: A doação tem efeitos imediatos e é irreversível. Uma vez transferido, o bem […]
Seguro de Vida: Uma das ferramentas essenciais de planejamento patrimonial e sucessório
O seguro de vida é amplamente reconhecido como uma proteção financeira em caso de falecimento, mas o que poucos sabem é que ele pode ser uma poderosa ferramenta no planejamento patrimonial e sucessório. Mais do que apenas oferecer segurança, o seguro de vida desempenha um papel estratégico na preservação e transmissão de bens, evitando complicações legais […]